Схемы мошенничества в криптовалютах и советы по безопасности

25 распространенных способов мошенничества в криптовалюте: как не стать жертвой

👉 Методы их выявления и предотвращения мошеннических схем

Для начала отметим общие признаки:

• Спешка и ограниченность во времени: купить нужно прямо сейчас.
• Обещание сверхвысокой и гарантированной доходности за очень короткие сроки.
• Навязчивая или «кричащая» реклама и медиа.
• Плохая репутация проекта или отсутствие таковой.
• Непрозрачность.

Мошенничество можно предотвратить, соблюдая простые рекомендации:

• Больше читать про криптовалюты, криптобиржи, блокчейн, чтобы повышать осведомленность.
• Быть внимательным и подвергать все сомнению и анализу.
• Проверять репутацию.
• Рисковать малым: не вкладывать все средства в один проект.
• Не переходить по незнакомым ссылкам от незнакомых людей.
• Хранить большую часть средств на холодных кошельках: их почти невозможно взломать.
• Пользоваться только проверенными сервисами, обменниками, криптобиржами.
• Изучать соцсети проекта.
• Не поддаваться эмоциям, принимать решения с холодной головой.
• Не подключать кошельки к новым проектам или подключать новые и пустые

Мошенничество в Телеграм

В 2024 году число пользователей Telegram достигло 900 миллионов человек. Фактически каждый десятый человек в мире пользуемся этим мессенджером! Здесь есть все - чаты, каналы и группы по криптовалютной тематике. Однако все это создает благодатную почву для мошенников, которые придумали очень много способов обмана. Вот некоторые из них.

1. Pump & Dump каналы

Это распространенная схема мошенничества, известная еще с 30-х годов XX века: создать искусственный ажиотаж вокруг актива, собрать средства инвесторов, а потом сбросить курс. Механизм примерно тот же самый: на рынке появляется новый криптоактив, его начинают искусственно «накачивать» – то есть активно закупать и рекламировать. Пользователи видят, что цена токена растет и на эмоциях скупают его на все средства. Однако потом курс резко падает, а группа злоумышленников уходит с заработанными деньгами.

Например, в Telegram может появиться канал от известного криптоблогера или селебрити. Пользователям предлагают срочно закупиться, потому что монета скоро вырастет в несколько раз. Какое-то время все действительно растет, но потом резко падает. Пользователи остаются ни с чем, а злоумышленники удаляют канал и создают новый.

Как этого избежать:

• Не вкладывайте все средства в неизвестные и высокорисковые активы.
• Диверсифицируйте портфель.
• Изучите больше информации о новой монете или токене, изучите разработчиков, почитайте Whitepaper.
• Не поддавайтесь эмоциям: не вкладывайте в актив все свои средства, даже если он активно растет.

2. Фейковые телеграм-каналы известных бирж или проектов

Злоумышленники могут убедительно воспроизвести Telegram-канал известной биржи. Они копируют посты, долго его ведут, накручивают примерно столько же подписчиков, сколько на официальном канале. После этого начинают рассылку настоящим подписчикам с любым видом скама: от розыгрыша денежных призов до ввода seed-фразы от кошелька. Так они пользуются невнимательностью и доверием.

Как этого избежать:

• Всегда будьте начеку, внимательно изучите то, что вам предлагают.
• Никому никогда не передавайте ваши данные для входа в кошелек или в аккаунт криптобиржи.
• Проверьте Telegram-канал, откуда пришло сообщение.

3. Фейковые телеграм-каналы с торговыми сигналами

Пользователям предлагают купить подписку на телеграм-канал с торговыми сигналами, обещая очень высокую прибыль за торги на бирже. Такая услуга может стоить 2000$ в месяц и больше. Человек покупает подписку, затем выполняет невыгодные сделки, следуя сигналам и теряет все деньги. Владельцы канала потом блокируют пользователей и все удаляют.

Еще бывает так, что некоторые криптоблогеры заключают партнерские соглашения с малоизвестными биржами и рекомендуют своим подписчикам зарегистрироваться и торговать на них, а также подписаться на торговые сигналы. Однако такая биржа получает прибыль не за сделки, а за ликвидации позиций. Дело в том, что биржа зарабатывает как на росте крипты, так и на падении, за счет небольших процентов с каждой транзакции. Именно поэтому она может давать неработающие торговые сигналы.

Как этого избежать:

• Изучите основы крипторынка и базовые понятия.
• Изучите основы трейдинга.
• В настоящих каналах с торговыми сигналами автора всегда можно найти в соцсетях.
• Настоящие каналы ведут все прозрачно.
• Торгуйте на известных и проверенных биржах.

4. Личные сообщения

Предположим, пользователь подписался на канал криптопроекта или биржи. Ему вдруг может прислать сообщение человек, представившись, админом канала или даже CEO проекта. Он предложит заработать много денег за короткий срок под разными предлогами. Ни в коем случае не надо идти на контакт! В особенности, нельзя переходить по ссылкам и что-то скачивать с неизвестных сайтов.

Отметим, что мошенники могут пользоваться самыми изощренными уловками. Например: «Уважаемый…! У меня на кошельке зависли 10 000$, помогите разблокировать. Деньги поделим пополам». Пользователь заходит в кошелек, и ему якобы «нужно положить 1000$», чтобы все разблокировать. В результате он сам перечисляет средства в карман злоумышленника.

Как этого избежать:

• Блокируйте посторонних лиц, которые пишут вам в телеграм и предлагают много заработать.
• Не ведитесь на подозрительные уловки.

Мошеннические криптопроекты

Новые проекты появляются на крипторынке каждый день. К сожалению, большинство из них не имеет реальной ценности (скам). Их цель состоит только в том, чтобы заработать как можно больше. Они гарантируют очень высокие прибыли и убедительно говорят о том, почему их монета обязательно взлетит. На деле пользователи вновь остаются ни с чем, вкладываясь в очередной пузырь. Ниже представлены некоторые виды таких проектов.

5. Криптопирамиды

Первая финансовая пирамида была создана Чарльзом Понци в 1919 году. Эта мошенническая технология плавно перешла в криптовалютный мир, с многочисленными структурами и вариациями.

Пирамида обеспечивает прибыль за счёт постоянного привлечения денежных средств от новых пользователей. Таким образом, доход первым участникам выплачивается за счёт средств последующих и так далее. Пирамидам нужен непрерывный человеческий поток. Когда участники перестают приходить, схема рушится, а пользователи теряют деньги. В выигрыше остаются создатели пирамиды и те, кто успел оказаться наверху.

Как распознать пирамиду:

• Ничего не известно о создателях проекта.
• Непонятный продукт или услуга.
• Непрозрачная структура.
• Нужно постоянно привлекать новых участников, чтобы заработать.
• Компания зарегистрирована недавно, имеет небольшой уставный капитал и единственного учредителя.

6. Фейковые инвестиционные фонды

Криптовалютные инвестфонды обещают потенциальным инвесторам высокую доходность за короткий срок. Все, что требуется — положить к ним средства на счет. Однако результаты зачастую не соответствуют обещаниям. В лучшем случае пользователь не получает обещанный доход, а в худшем – мошенники просто собирают деньги у жертв, а затем исчезают.

Как этого избежать:

• Будьте реалистами: не попадайтесь на обещания быстрого обогащения без рисков.
• Проведите тщательное исследование фонда, прежде чем переводить туда средства.
• Убедитесь, что компания имеет лицензии и регистрацию.
• Внимательно изучите инвестиционный план.
• Изучите медиа и пресс-релизы фонда.

7. Фейковые ICO или IDO

Когда рынок ICO и IDO находился на подъеме, огромное количество пользователей пострадало от фейковых проектов. Схема мошенничества проста: создается проект с громким названием и многообещающим Whitepaper. Пользователям предлагается купить токены по заниженной цене, чтобы потом продать их дороже. Как только достаточное количество пользователей вкладывает деньги, создатели исчезают.

Как этого избежать:

• Всегда тщательно изучайте информацию о проекте и команде.
• Внимательно читайте Whitepaper.
• Следите за новостями и репутацией проекта в криптосообществе.
• Не вкладывайте все свои средства в один проект.

8. Неизвестные криптобиржи

Некоторые малоизвестные криптобиржи предлагают очень выгодные условия для привлечения пользователей. Однако после получения достаточного количества средств они могут исчезнуть или перестать выполнять свои обязательства. Так пользователи теряют все свои вложения.

Как этого избежать:

• Пользуйтесь только известными и проверенными биржами.
• Проверьте репутацию биржи в криптосообществе.
• Узнайте, как долго биржа существует на рынке.
• Внимательно изучите условия предоставления услуг.

9. Скам-монеты и шиткоины

Мошенники создают криптовалюты без реальной ценности, обещая быстрый рост и высокую доходность. После того как пользователи покупают монеты, создатели исчезают, оставляя инвесторов с ненужными токенами.

Как этого избежать:

• Изучайте информацию о монете и ее разработчиках.
• Проверяйте реальную ценность и применение токена.
• Не верьте громким обещаниям и рекламе.

10. Недобросовестные обменники и P2P-платформы

Некоторые обменники предлагают очень выгодные курсы обмена криптовалют, но обманывают пользователей, не выполняя свои обязательства. Пользователи теряют свои средства, пытаясь обменять криптовалюту по выгодному курсу.

Как этого избежать:

• Пользуйтесь только проверенными и известными обменниками.
• Проверяйте репутацию обменника перед использованием его услуг.
• Узнайте, как долго обменник работает на рынке.

Кража данных и взломы

Мошенники используют различные методы для кражи данных пользователей и доступа к их криптовалютным кошелькам.

11. Фишинг

Мошенники создают фальшивые сайты криптобирж и кошельков, чтобы украсть данные пользователей. Они могут отправлять ссылки на эти сайты по электронной почте или в мессенджерах. Пользователи, вводя свои данные на таких сайтах, передают их злоумышленникам.

Как этого избежать:

• Проверяйте адрес сайта перед вводом данных.
• Не переходите по подозрительным ссылкам из писем и сообщений.
• Используйте антивирусное программное обеспечение и расширения для браузеров, которые блокируют фишинговые сайты.

12. Взломы криптокошельков

Мошенники могут взломать криптокошелек, получив доступ к его seed-фразе или приватному ключу. Они могут рассылать ссылки на фальшивые кошельки или просить пользователей ввести данные на подозрительных сайтах.

Как этого избежать:

• Скачивайте кошельки только с официальных сайтов.
• Никогда не передавайте seed-фразу или приватный ключ третьим лицам.
• Используйте сложные пароли и двухфакторную аутентификацию.

13. Взлом аккаунтов на криптобиржах

Злоумышленники могут получить доступ к аккаунту на криптобирже, используя украденные данные или взломав аккаунт. Они могут вывести средства с аккаунта, оставив пользователя без денег.

Как этого избежать:

• Используйте сложные пароли и двухфакторную аутентификацию.
• Проверяйте все входы в аккаунт и настройки безопасности.
• Торгуйте только на проверенных биржах.

Мошенничество в P2P-торговле

Злоумышленники используют различные схемы обмана при P2P-торговле, чтобы украсть средства у пользователей.

14. Разный курс

Мошенники могут изменить курс обмена во время сделки, чтобы получить больше средств от пользователя. Например, предложив один курс на начальном этапе сделки, они могут изменить его в процессе.

Как этого избежать:

• Всегда проверяйте сумму и курс до подтверждения сделки.
• Используйте платформы с высоким уровнем безопасности и репутации.

15. Фейковое SMS об оплате

Злоумышленники могут отправить поддельное SMS-сообщение от банка о поступлении средств на счет пользователя. На самом деле, деньги не были переведены, и пользователь теряет свои средства.

Как этого избежать:

• Всегда проверяйте поступление средств в банковском приложении или на сайте.
• Не подтверждайте сделку, пока не убедитесь, что деньги действительно поступили.

Другие схемы

16. Доверительное управление

Пользователи передают средства блогерам или трейдерам для управления, надеясь на высокую прибыль. Однако злоумышленники могут просто забрать деньги и исчезнуть.

Как этого избежать:

• Инвестируйте и торгуйте самостоятельно.
• Не доверяйте свои средства незнакомым людям, каким бы убедительным не казался их рассказ.

17. Фейковые консультации

Мошенники могут предлагать консультационные услуги за предоплату, обещая помочь с инвестициями или торговлей. После получения денег они перестают выходить на связь.

Как этого избежать:

• Проверяйте репутацию консультантов перед оплатой услуг.
• Ищите отзывы и рекомендации от других пользователей.

18. Инсайдерская информация

Мошенники могут предложить пользователю купить инсайдерскую информацию о предстоящем росте какой-либо криптовалюты. Однако такая информация оказывается ложной, и пользователь теряет деньги, вложенные в актив.

Как этого избежать:

• Не верьте обещаниям о легком заработке с помощью инсайдерской информации.
• Проверяйте информацию и блокируйте подозрительные сообщения.

19. Взлом аккаунтов знаменитостей

Злоумышленники могут взломать аккаунт известного человека в соцсетях и попросить пользователей отправить криптовалюту на указанный адрес. Они могут обещать высокую доходность или участие в розыгрыше.

Как этого избежать:

• Не отправляйте криптовалюту незнакомым людям.
• Проверьте информацию и аккаунт знаменитости перед совершением перевода.

20. "Красотка для скуфа"

Мошенники создают фейковые профили красивых девушек в соцсетях и мессенджерах, чтобы обмануть пользователей. Преимущественно мужчин. Они могут попросить деньги на покупку криптовалюты или обещать высокую прибыль за вложение.

Как этого избежать:

• Никогда не отправляйте деньги незнакомым людям.
• Будьте осторожны с подозрительными профилями и сообщениями.

21. Схема "Треугольник"

Мошенник привлекает третью сторону для обмана пользователя в P2P-торговле. Например, он может притвориться покупателем и продавцом одновременно, создавая видимость сделки.

Как этого избежать:

• Проверяйте репутацию пользователей перед сделками.
• Используйте личные карты для перевода средств.

22. Схема "двойного перевода"

Мошенники могут попросить перевести средства дважды под предлогом того, что первый перевод якобы не был зафиксирован или произошла ошибка. После второго перевода они исчезают.

Как этого избежать:

• Всегда проверяйте все транзакции и убедитесь, что средства зачислены.
• Не отправляйте деньги повторно без тщательной проверки.

23. Вымогательство

Злоумышленники могут угрожать пользователям, требуя перевести криптовалюту. Они могут использовать различные методы запугивания, такие как распространение личных данных или угрозы физического насилия.

Как этого избежать:

• Никогда не поддавайтесь на угрозы и вымогательства.
• Сообщите о случае в правоохранительные органы и платформу, на которой произошло вымогательство.

Мошенничество с использованием соцсетей

Мошенники активно используют социальные сети для обмана пользователей и кражи их средств.

24. Фейковые аккаунты знаменитостей

Злоумышленники создают поддельные аккаунты известных людей и предлагают пользователям отправить криптовалюту для участия в розыгрышах или получения высокой прибыли.

Как этого избежать:

• Проверяйте подлинность аккаунтов знаменитостей.
• Никогда не отправляйте деньги незнакомым людям.

25. Фейковые розыгрыши и акции

Злоумышленники могут объявлять о фейковых розыгрышах и акциях в социальных сетях, требуя от пользователей перевести средства для участия. После получения денег они исчезают.

Как этого избежать:

• Не участвуйте в подозрительных розыгрышах и акциях.
• Проверяйте подлинность мероприятий и организаторов.

Заключение

Криптовалютный рынок полон возможностей, но и рисков тоже много. Чтобы не стать жертвой мошенничества, важно быть внимательным и тщательно проверять информацию. Соблюдение простых рекомендаций по безопасности и осторожности поможет избежать потерь и защитить свои средства.

Основные правила безопасности:

1. Изучайте информацию: Узнавайте больше о криптовалютах, биржах и блокчейне.
2. Проверяйте репутацию: Всегда проверяйте репутацию проектов, бирж и обменников.
3. Используйте двухфакторную аутентификацию: Защитите свои аккаунты на биржах и в кошельках.
4. Не делитесь конфиденциальной информацией: Никогда не передавайте seed-фразы или приватные ключи третьим лицам.
5. Будьте осторожны с незнакомыми людьми: Не доверяйте незнакомым людям в соцсетях и мессенджерах.

Следуя этим рекомендациям, вы сможете снизить риски и защитить свои средства от мошенничества.